Métodos de lavagem de dinheiro;
Em 1996, o economista Franklin Jurado, formado em Harvard, foi preso por "limpar" US$ 36 milhões (cerca de R$ 86 milhões) para o traficante colombiano Jose Santa cruz-Londono.
Pessoas com uma quantia muito grande de dinheiro sujo contratam profissionais para cuidar do processo de lavagem.
É um processo complexo por necessidade.
A idéia é tornar impossível para as autoridades o rastreamento do dinheiro sujo durante a limpeza.
Há várias técnicas de lavagem de dinheiro que as autoridades conhecem e provavelmente outras tantas que são desconhecidas.
Aqui vão as mais populares:
Mercado Negro de Câmbio Colombiano;
Este sistema, que a DEA chama de;
"o maior mecanismo de lavagem de dinheiro de drogas do hemisfério oeste"
Surgiu nos anos 90.
Um oficial colombiano se reuniu com o Departamento do Tesouro americano para discutir o problema dos produtos americanos que estavam sendo importados ilegalmente para a Colômbia usando o mercado negro.
Quando pensaram na questão considerando o problema de lavagem de dinheiro de drogas, os oficiais americanos e colombianos analisaram os fatos e descobriram que o mesmo mecanismo servia aos dois propósitos.
Este complexo arranjo conta com o fato de que há empresários na Colômbia, geralmente importadores de produtos internacionais, que precisam de dólares para conduzir seus negócios.
Para burlar os impostos do governo americano para a conversão de pesos para dólares e as tarifas de importação, estes empresários podem recorrer aos corretores de pesos do mercado negro que cobram uma pequena taxa para conduzir a transação sem a intervenção do governo.
Este é o lado da importação ilegal do esquema.
Na lavagem de dinheiro acontece assim:
Um traficante de drogas entrega dólares sujos para um corretor de pesos na Colômbia.
O corretor então usa dólares de drogas para comprar produtos nos Estados Unidos para importadores colombianos.
Quando os importadores recebem os produtos, sem passar pelo radar do governo e os vendem em pesos na Colômbia, pagam o corretor usando os rendimentos.
O corretor então devolve ao traficante o equivalente ao original em pesos (descontada a comissão), os dólares sujos do início do processo.
Depósitos Estruturados;
Também conhecido como smurfing, este método consiste na quebra de grandes quantias de dinheiro
quantias menores e menos suspeitas.
Nos Estados Unidos, esta quantia menor tem de ser de, no máximo, US$10 mil, a partir da qual os bancos americanos devem declarar a transação ao governo.
No Brasil, o valor é de R$ 5 mil por depósito.
O dinheiro é então depositado em uma ou mais contas bancárias por várias pessoas (smurfs), por uma única pessoa durante um determinado período.
Bancos Internacionais;
Lavadores de dinheiro geralmente enviam valores através de várias "contas offshore" em países protegidos pela lei de sigilo bancário, o que significa que não importa qual o propósito, eles permitem movimentação bancária anônima.
Um esquema complexo pode envolver centenas de transferências bancárias de e para bancos estrangeiros.
De acordo com o FMI, os paraísos fiscais incluem as;
1) Bahamas,
2) Bahrain,
3) As Ilhas Cayman,
4) Hong Kong,
5) Antilhas,
6) Panamá
7) Singapura.
Sistema Bancário Alternativo;
Alguns países da Ásia têm sistemas bancários alternativos legais e bem estabelecidos que permitem;
1) Depósitos,
2) Saques
3) Transferências sem documentação.
São sistemas baseados na confiança, geralmente com raízes na antiguidade, que não deixam rastro em papel e operam fora do controle do governo.
É o caso do sistema hawala no Paquistão e na Índia, do fie chen na China.
